GwG-Schwellenwert-Rechner
Geben Sie den Transaktionsbetrag und den Kontext ein. Das Tool prüft sofort, ob eine Identifizierungspflicht nach GwG besteht.
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Häufige Fragen
- Was ist das Geldwäschegesetz?
- Das GwG (Geldwäschegesetz) verpflichtet bestimmte Berufsgruppen und Unternehmen, Kunden ab bestimmten Transaktionsschwellen zu identifizieren (Know Your Customer).
- Welche Schwellenwerte gelten aktuell?
- Je nach Kontext: Gelegenheitstransaktionen ab 10.000 €, Geldtransfer ab 1.000 €, Spielstätten ab 2.000 €, Immobilien immer (kein Schwellenwert).
- Wer ist vom GwG betroffen?
- Kreditinstitute, Finanzdienstleister, Notare, Rechtsanwälte, Steuerberater, Immobilienmakler, Güterhändler und Glücksspielanbieter.
- Was bedeutet "Identifizierungspflicht"?
- Der Verpflichtete muss die Identität des Vertragspartners feststellen und dokumentieren — in der Regel durch Personalausweis oder Pass.
- Gilt der Schwellenwert pro Transaktion oder kumuliert?
- Bei Barzahlungen über mehrere Transaktionen, die offensichtlich zusammenhängen, wird die Summe gebildet ("gestückelte Zahlung").
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